台北代書|節稅不是單一的思考方式，是綜合規劃的思維，一起看看這位做夢男人的節稅
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徐代書重點筆記
壹、節稅會很難嗎?
1.概念
這個最節稅移轉專案其實就是一個組合技的概念，對於法律、稅務、買賣、貸款、贈與、繼承、遺囑、信託…等都熟知，可以靈活運用後，搭配出一個最適合你們家的專案。
(詳情請參考這幾篇文章)
貳、理想方案七步驟?
(一)節稅理想方案7大步驟：
1.提供三種以上的方案為客戶介紹。
2.計算出三種方案稅費多少。
3.三種方案相關法律風險。
4.三種方案法律風險應對方式。
5.最節稅方案的推薦。
6.最適合你們家的方案推薦。
7.客戶其他特殊要求透過遺囑、信託、協議書…等完成客戶需求。
(二)理想方式的產出：
所以最後出來的方案會是有【節稅效果】及【防範未來的法律問題】，並且可以同時滿足【客戶的特殊要求】。
(三)獲得理想方案的前提：
當然要可以同時做到以上三點，需要客戶將他們心之所想告訴我們，所以我們也會跟客戶做一個深度的討論。
參、節稅的時間規劃?
(一)評估事項：
1.時間：
財產傳承的方式根據快、中、慢，方式各有不同。
2.稅費：
移轉越快，稅費也會比較多，當然也有灰色的地帶，也有相應的風險。
3.節稅：
節稅的方式也跟家庭的內部關係有密不可分的關係。
有些家庭為了將風險降到最低，不是選擇最節稅的方式，反而是選擇了節稅金額還好，可是最適合他們家的方案。
4.風險：
可以透過事前的規劃，跟信託來為自己買一個人生的保險，一次付費，不用管理費。
