台北代書|節稅不是單一的思考方式，是綜合規劃的思維，一起看看這位做夢男人的節稅故事。
《※※※點問題-看重點※※※》
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台北代書|做夢的男人
台北代書|今天來諮詢的客戶，她是一位60幾歲的大姊，穿著很隨興，牛仔褲加上一件白色的素T，聊著聊著突然她跟我說了一個男人的故事。
年輕時我認識一個成天做夢的男人。我是說，那傢伙連在街上走路都閉著眼睛。
有一次，他開車，坐在旁邊的我往左一看，他雙手放在方向盤上，眼睛閉著，真的，我沒開玩笑，他就那樣在大街上開車。
「哈囉」我說，「這可不成，你眼睛睜開。」但他依然故我，沒事似的。
他問我：「你知道我現在在哪裡？」
我說：「快睜開眼睛，快點，嚇死我啦。」
幸好後來沒出車禍，真是奇蹟。
這傢伙會在夢裡把別人的車子想成他的。
還有公司和房子，尤其是公司。他把好多時間花在這上面，如果他能做主，會把整個人生都花在上面。
想著想著，有一天他開始行動了，他說他看的見未來的樣子，給所有的資產都賣掉，全部變現投入了他的夢裡。
經過了多年的努力，他的公司在某個領域成為了頂尖，而這個男人就是我的老公。
大姊說：「代書我看你官網有寫，有一個最節稅移轉專案，我跟他有兩個小孩，幫我順順怎麼樣對我們家是最好，可以達到最節稅的效果。」
徐代書說：「這個最節稅移轉專案其實就是一個組合技的概念，對於法律、稅務、買賣、貸款、贈與、繼承、遺囑、信託…等都熟知，可以靈活運用後，搭配出一個最適合你們家的專案。」
(詳情請參考這幾篇文章)
得到最理想方案的步驟是這樣子的
1.首先我們會提供三種以上的方案為您介紹。
2.計算出三種方案稅費多少。
3.三種方案相關法律風險。
4.三種方案法律風險應對方式。
5.最節稅方案的推薦。
6.最適合你們家的方案推薦。
7.客戶其他特殊要求透過遺囑、信託、協議書…等完成客戶需求。
所以最後出來的方案會是有【節稅效果】及【防範未來的法律問題】，並且可以同時滿足【客戶的特殊要求】。
當然要可以同時做到以上三點，需要客戶將他們心之所想告訴我們，所以我們也會跟客戶做一個深度的討論。
跟徐代書討論了許多的細節跟方案，發現一切的規劃都是有邏輯的，並不是說哪個選擇最好，而是哪個選擇對於我們家最好。
看來需要我們一家之主來決定了，再跟徐代書約個時間開會。
徐代書在開會前都有跟我說過，最好是需要參與開會的人都來，會講得很清楚。
原則上當天開會事情就都會有個結論，不然第二次開會又會有第二次的諮詢費。
不過我是覺得無所謂，因為我老公太忙了，需要先幫我老公過濾一下方案跟代書的素質，先知道一些該有的資訊。
況且兩次的諮詢費都可以全數折抵代書費，我是真的要辦的人，沒有差這個錢。
徐代書說給他辦過案子的客戶，終生有問題都可以免費諮詢。
看來他對老客戶特別好，就像他的公司標語一樣，一日客戶終身朋友。我想就跟他交這個朋友吧！
第二次的會面
事務所門口站了三個人，大哥跟大姊站在前面他們身後的是個瘦瘦的男秘書，稀疏的頭髮顏色很淺，衣領上掛著他們公司LOGO的別針。
大哥、大姊坐在我們事務所檀香木的長椅上，助理馬上從包包裡拿出16 吋 MacBook Pro準備紀錄這次會談。
徐代書：「財產傳承的方式根據快、中、慢，方式各有不同，節稅的方式也跟家庭的內部關係有密不可分的關係，風險的控管現在就可以做，就當作是買一個保險。」
大哥：「我是希望規劃個15年左右的時間，做到財產傳承，當然這之間有一些故事，等等跟徐代書說，我們也是有一些自己的期許。」
大哥是位聰明人，聊了一個小時已經給方向全部都確定下來了，接下來就是執行層面的事情而已。
「大哥你們從幾歲就在一起了啊？」
「我們高中就在一起了，也40幾年了呢！」
「哇！真的是蠻久的。」
「像大哥這麼成功，如果給成功的秘訣總結一段話會是什麼呢？」
「年輕的時候啊」大哥說：「無論什麼事都會感到痛苦跟煩悶，不過到了我們這把年紀後，這些痛苦的回憶，一切都轉變為明朗、快樂的回憶。」
就連戀愛，也是痛苦的來源之一呢！大哥說：「唯有上了年紀，回顧從前，才說得出『當時談戀愛感覺真好，妳當時在大佛旁提分手好好笑，我還在後面跟著一直走了30分鐘去追妳』這種話！」
我想跟你說的是「擁抱痛苦、面對痛苦，勇敢且認真的對待一切事情，你會看到不一樣的世界。」
「你說的戀愛，是指跟誰的戀愛呀？」
大姊笑著用開玩笑的口吻問。
「當然是跟妳囉！那段過往宛如一場夢呢。」
最後他們不是選擇最節稅的方式，反而是選擇了節稅金額還好，可是最適合他們家的方案。
徐代書重點筆記
壹、節稅會很難嗎?
1.概念
這個最節稅移轉專案其實就是一個組合技的概念，對於法律、稅務、買賣、貸款、贈與、繼承、遺囑、信託…等都熟知，可以靈活運用後，搭配出一個最適合你們家的專案。
(詳情請參考這幾篇文章)
貳、理想方案七步驟?
(一)節稅理想方案7大步驟：
1.提供三種以上的方案為客戶介紹。
2.計算出三種方案稅費多少。
3.三種方案相關法律風險。
4.三種方案法律風險應對方式。
5.最節稅方案的推薦。
6.最適合你們家的方案推薦。
7.客戶其他特殊要求透過遺囑、信託、協議書…等完成客戶需求。
(二)理想方式的產出：
所以最後出來的方案會是有【節稅效果】及【防範未來的法律問題】，並且可以同時滿足【客戶的特殊要求】。
(三)獲得理想方案的前提：
當然要可以同時做到以上三點，需要客戶將他們心之所想告訴我們，所以我們也會跟客戶做一個深度的討論。
參、節稅的時間規劃?
(一)評估事項：
1.時間：
財產傳承的方式根據快、中、慢，方式各有不同。
2.稅費：
移轉越快，稅費也會比較多，當然也有灰色的地帶，也有相應的風險。
3.節稅：
節稅的方式也跟家庭的內部關係有密不可分的關係。
有些家庭為了將風險降到最低，不是選擇最節稅的方式，反而是選擇了節稅金額還好，可是最適合他們家的方案。
4.風險：
可以透過事前的規劃，跟信託來為自己買一個人生的保險，一次付費，不用管理費。
