台北代書|節稅不是單一的思考方式,是綜合規劃的思維,一起看看這位做夢男人的節稅故事。

《※※※點問題-看重點※※※》

台北代書|做夢的男人

台北代書|今天來諮詢的客戶,她是一位60幾歲的大姊,穿著很隨興,牛仔褲加上一件白色的素 T,聊著聊著突然她跟我說了一個男人的故事。

年輕時我認識一個成天做夢的男人。我是說,那家伙連在街上走路都閉著眼睛。

有一次,他開車,坐在旁邊的我往左一看,他雙手放在方向盤上,眼睛閉著,真的,我沒開玩笑,他就那樣在大街上開車。

「哈囉,」我說,「這可不成.你眼睛睜開。」但他依然故我,沒事似的。

他問我:「你知道我現在在哪裡?」
我說:「快睜開眼睛,快點,嚇死我啦。」

幸好後來沒出車禍,真是奇蹟。
這傢伙會在夢裡把別人的車子想成他的。

還有公司和房子,尤其是公司。他把好多時間花在這上面,如果他能做主,會把整個人生都花在上面。

想著想著,有一天他開始行動了,他說他看的見未來的樣子,給所有的資產都賣掉,全部變現投入了他的夢裡。

經過了多年的努力,他的公司在某個領域成為了頂尖,而這個男人就是我的老公。

最節稅移轉專案

大姊說:「代書我看你官網有寫,有一個最節稅移轉專案,我跟他有兩個小孩,幫我順順怎麼樣對我們家是最好,可以達到最節稅的效果。」

徐代書說:「這個最節稅移轉專案其實就是一個組合技的概念,對於法律、稅務、買賣、貸款、贈與、繼承、遺囑、信託…等都熟知,可以靈活運用後,搭配出一個最適合你們家的專案。」

(詳情請參考這幾篇文章)

【親人間移轉專案】

【信託專案】

【貸款評估專案】

【買賣簽約專案】

【遺產節稅、遺囑專案】

【遺產繼承、遺產糾紛專案】

【共有物專案】

最節稅移轉專案

得到最理想方案的步驟是這樣子的

1.首先我們會提供三種以上的方案為您介紹。

2.計算出三種方案稅費多少。

3.三種方案相關法律風險。

4.三種方案法律風險應對方式。

5.最節稅方案的推薦。

6.最適合你們家的方案推薦。

7.客戶其他特殊要求透過遺囑、信託、協議書…等完成客戶需求。

所以最後出來的方案會是有【節稅效果】及【防範未來的法律問題】,並且可以同時滿足【客戶的特殊要求】。

當然要可以同時做到以上三點,需要客戶將他們心之所想告訴我們,所以我們也會跟客戶做一個深度的討論。

最節稅移轉專案

跟徐代書討論了許多的細節跟方案,發現一切的規劃都是有邏輯的,並不是說哪個選擇最好,而是哪個選擇對於我們家最好。

看來需要我們一家之主來決定了,再跟徐代書約個時間開會。

徐代書在開會前都有跟我說過,最好是需要參與開會的人都來,會講得很清楚。

原則上當天開會事情就都會有個結論,不然第二次開會又會有第二次的諮詢費。

不過我是覺得無所謂,因為我老公太忙了,需要先幫我老公過濾一下方案跟代書的素質,先知道一些該有的資訊。

況且兩次的諮詢費都可以全數折抵代書費,我是真的要辦的人,沒有差這個錢。

徐代書說給他辦過案子的客戶,終生有問題都可以免費諮詢。

看來他對老客戶特別好,就像他的公司標語一樣,一日客戶終身朋友。我想就跟他交這個朋友吧!

最節稅移轉專案

第二次的會面

事務所門口站了三個人,大哥跟大姊站在前面他們身後的是個瘦瘦的男秘書,稀疏的頭髮顏色很淺,衣領上掛著他們公司LOGO的別針。

大哥、大姐坐在我們事務所檀香木的長椅上,助理馬上從包包裡拿出16 吋 MacBook Pro準備紀錄這次會談。

徐代書:「財產傳承的方式根據快、中、慢,方式各有不同,節稅的方式也跟家庭的內部關係有密不可分的關係,風險的控管現在就可以做,就當作是買一個保險。」

大哥:「我是希望規劃個15年左右的時間,做到財產傳承,當然這之間有一些故事,等等跟徐代書說,我們也是有一些自己的期許。」

大哥是位聰明人,聊了一個小時已經給方向全部都確定下來了,接下來就是執行層面的事情而已。

「大哥你們從幾歲就再一起了阿?」

「我們高中就在一起了,也40幾年了呢!」

「哇!真的是蠻久的。」

「像大哥這麼成功,如果給成功的秘訣總結一段話會是什麼呢?」

「年輕的時候啊」大哥說:「無論什麼事都會感到痛苦跟煩悶,不過到了我們這把年紀後,這些痛苦的回憶,一切都轉變為明朗、快樂的回憶。」

就連戀愛,也是痛苦的來源之一呢!大哥說:「唯有上了年紀,回顧從前,才說得出『當時談戀愛感覺真好,妳當時在大佛旁提分手好好笑,我還在後面跟著一直走了30分鐘去追妳』這種話!」

我想跟你說的是「擁抱痛苦、面對痛苦,勇敢且認真的對待一切事情,你會看到不一樣的世界。」

「你說的戀愛,是指跟誰的戀愛呀?」

 大姊笑著用開玩笑的口吻問。

「當然是跟妳囉!那段過往宛如一場夢呢。」

最後他們不是選擇最節稅的方式,反而是選擇了節稅金額還好,可是最適合他們家的方案。

最節稅移轉專案

徐代書重點筆記

壹、節稅會很難嗎?

1.概念
這個最節稅移轉專案其實就是一個組合技的概念,對於法律、稅務、買賣、貸款、贈與、繼承、遺囑、信託…等都熟知,可以靈活運用後,搭配出一個最適合你們家的專案。

(詳情請參考這幾篇文章)

【親人間移轉專案】

【信託專案】

【貸款評估專案】

【買賣簽約專案】

【遺產節稅、遺囑專案】

【遺產繼承、遺產糾紛專案】

【共有物專案】

最節稅移轉專案

貳、理想方案七步驟?

(一)節稅理想方案7大步驟:

1.提供三種以上的方案位客戶介紹。

2.計算出三種方案稅費多少。

3.三種方案相關法律風險。

4.三種方案法律風險應對方式。

5.最節稅方案的推薦。

6.最適合你們家的方案推薦。

7.客戶其他特殊要求透過遺囑、信託、協議書…等完成客戶需求。

(二)理想方式的產出:
所以最後出來的方案會是有【節稅效果】及【防範未來的法律問題】,並且可以同時滿足【客戶的特殊要求】

(三)獲得理想方案的前提:
當然要可以同時做到以上三點,需要客戶將他們心之所想告訴我們,所以我們也會跟客戶做一個深度的討論。

最節稅移轉專案

參、節稅的時間規畫?

(一)評估事項:

1.時間:
財產傳承的方式根據快、中、慢,方式各有不同

2.稅費:
移轉越快,稅費也會比較多,當然也有灰色的地帶,也有相應的風險

3.節稅:
節稅的方式也跟家庭的內部關係有密不可分的關係。


有些家庭為了將風險降到最低,不是選擇最節稅的方式,反而是選擇了節稅金額還好,可是最適合他們家的方案。

4.風險:
可以透過事前的規劃,跟信託來為自己買一個人生的保險,一次付費,不用管理費。