徐代書重點筆記

前言：客戶打算生前贈與一大部分財產，死後也贈與一大部分財產出去。

壹、如何節稅?

(一)生前贈與死後贈與都可節稅：
生前要送出去的財產徐代書可以幫我節稅，死後要送出去的財產也能幫我節稅。

(二)預防我狀況不好時財產被人騙走：
也有想到如果我突然重病躺在床上，不能表達時，預防這些已經規劃的財產被監護人控制住的解決方案。

(三)確保財產可以執行：
在執行面上，當我死後也要確保這些財產確實可以按照我的遺囑執行。

將我的遺產可以按照原定的規劃送到該去的地方，執行的部分還有可能會遇到的問題，徐代書都幫我先想好了。

(四)贈與的多種方式：
錢送出去有好幾種的方式，有見的了光的跟灰色地帶的。

見的了光的節稅方式，灰色地帶的節稅方式，這些參數徐代書都跟我說了，最後徐代書提供了一個最靈活搭配的方案給我，我很滿意。

遺產規劃

貳、生前贈與的規劃?

(一)節稅組合方案：
徐代書也提供了好幾種的節稅方式讓我組合搭配。

遺產稅的節稅有短期規劃跟長期規劃的方案，短期規劃當然要繳的稅就會比較多。

可是徐代書透過各種方式將我的資產打散，再分批到了對的人手上，短期節稅規劃能做的事情全都做了。

(二)預防將來風險：
甚至幫我防範了將來所會遇到的任何風險，總之我是放心了。

遺產規劃

參、死後贈與的規劃?

(一)不受到繼承人阻礙：

這些遺產我不要遭受到我的繼承人的阻礙。

所以也用了不需要經過這些繼承人出印鑑證明印鑑章及任何文件，就可以直接辦理的方案，代書幫我規劃的遺囑就可以到這樣子的效果。

有些遺囑寫只是寫辛酸的只是一種宣示的作用，繼承人看到後不聽話照做，寫也只是白寫，我的遺囑不一樣有強制的效果。